Fundusz zdefiniowanej daty (tzw. FZD) – rodzaj funduszu inwestycyjnego, w ramach którego inwestowane są środki zgromadzone w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK). Koncepcja FZD zakłada inwestowanie środków zgodnie ze ścieżką alokacji, która zmienia się wraz z wiekiem inwestora. Na początku w portfelu funduszu dominują aktywa o relatywnie dużym poziomie ryzyka (np. akcje), a wraz ze zbliżaniem się do daty docelowej ich udział spada na rzecz mniej ryzykownych aktywów (np. obligacji skarbowych)Ustawa z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych (}. +wiek uczestnikaczęść udziałowa (np. akcje)część dłużna (np. obligacje)od utworzenia funduszu do wieku 40 lat60% – 80%20% – 40%od wieku 40 lat do wieku 50 lat40% – 70%30% – 60%od wieku 50 lat do wieku 55 lat25% – 50%50% – 75%od wieku 55 lat do wieku 60 lat10% – 30%70% – 90%od wieku 60 lat0%– 15%85% – 100%
Przypisy
Kategoria:Fundusze inwestycyjne