System Szybkich Płatności (; , akronim СБП – SBP) – system zarządzany przez Bank Rosji, który umożliwia osobom fizycznym przesyłanie środków między rachunkami w różnych instytucjach kredytowych przy użyciu identyfikatora (obecnie numeru telefonu komórkowego). SBP obsługuje również natychmiastowe płatności całodobowe za pracę, towary i usługi, w tym transakcje realizowane za pomocą kodów QR. Ponadto system jest wykorzystywany przez podmioty prawne do dokonywania płatności na rzecz osób fizycznych (m.in. wypłaty odszkodowań ubezpieczeniowych czy przelewy od brokerów).

Funkcję operatora i głównego centrum rozrachunkowego pełni Bank Rosji, podczas gdy Narodowy System Kart Płatniczych funkcjonuje jako centrum operacyjno-rozliczeniowe. Dodatkowym podmiotem wspierającym proces rozrachunku jest bank VTB.

W 2024 roku system SBP przetworzył 13,4 miliarda transakcji o łącznej wartości 69,5 biliona rubli. Kwota ta obejmuje przelewy między osobami fizycznymi, płatności detaliczne oraz transfery od podmiotów prawnych do osób prywatnych. Do końca 2024 roku płatności za pośrednictwem SBP wdrożyło około 2,2 miliona punktów handlowo-usługowych w Rosji.

Według stanu na maj 2025 roku w systemie SBP uczestniczyło 225 banków. Od momentu jego uruchomienia za pośrednictwem systemu przeprowadzono łącznie 30,2 miliarda transakcji o wartości 151,7 biliona rubli.

Historia 2018 Pod koniec 2018 roku Bank Rosji ogłosił, że w 2019 roku banki nie będą obciążane opłatami za obsługę transakcji w systemie SBP.

2019 System Szybkich Płatności został uruchomiony w Rosji 28 stycznia 2019 roku.

Prawie wszystkie rosyjskie banki podłączone do systemu SBP Banku Rosji ustaliły zerowe taryfy za przelewy wewnątrz systemu, a w pierwszych miesiącach funkcjonowania od klientów nie pobierano żadnych opłat.

28 lutego 2019 roku system wszedł w fazę eksploatacji przemysłowej dla szerokiego grona klientów bankowych, umożliwiając osobom fizycznym dokonywanie natychmiastowych przelewów przy użyciu numeru telefonu.

Płatności SBP w sklepach detalicznych rozpoczęły się w 2019 roku, kiedy przeprowadzono pierwsze testy w sieciach handlowych, w tym płatności online. Mniej więcej w tym samym czasie system został wprowadzony do różnych serwisów internetowych.

2020 Od 1 stycznia 2020 roku system SBP został objęty opłatami dla banków.

Od maja 2020 roku wszystkie banki zostały zobowiązane do obsługi przelewów do kwoty 100 000 rubli miesięcznie bez pobierania prowizji. W przypadku przelewów powyżej tego progu bankom zezwolono na pobieranie opłaty w wysokości do 0,5% kwoty przelewu, ale nie więcej niż 1500 rubli.

28 maja 2020 roku Sberbank podłączył całą swoją sieć do SBP, stając się ostatnim dużym rosyjskim bankiem, który dołączył do systemu.

2022 Banki z licencją uniwersalną zostały zobowiązane do zapewnienia klientom możliwości płacenia za towary i usługi za pomocą kodów QR systemu SBP od 1 kwietnia 2022 roku, natomiast banki o znaczeniu systemowym musiały to uczynić wcześniej – od 1 października 2021 roku.

W 2022 roku ogłoszono plany umożliwienia płatności przez SBP na rzecz Skarbu Federalnego Rosji, a także uruchomienia za pośrednictwem systemu przelewów transgranicznych.

Do końca 2022 roku liczba użytkowników SBP osiągnęła 81 milionów, co stanowiło wzrost o 37 milionów w ciągu roku. W tym samym roku przez SBP przeprowadzono ponad trzy miliardy transakcji o wartości 14,4 biliona rubli. W porównaniu z rokiem 2021 liczba transakcji wzrosła 3,5-krotnie, a ich wolumen 2,9-krotnie. Liczba płatności dokonanych za pośrednictwem systemu wzrosła 27-krotnie, a ich wartość 12-krotnie. W ciągu roku do SBP dołączyło 382 000 przedsiębiorstw handlowo-usługowych, co na początku 2023 roku dało łączną liczbę 559 000 podmiotów (z czego 482 000 stanowiły małe i średnie przedsiębiorstwa).

2023 W 2023 roku system nadal dynamicznie się rozwijał. Tylko w drugim kwartale zrealizowano ponad 1,6 miliarda transakcji o wartości 7 bilionów rubli, co oznacza ponad dwukrotny wzrost względem analogicznego okresu w 2022 roku.

Od 1 października 2023 roku Bank Rosji nałożył na banki uczestniczące w systemie SBP obowiązek udostępnienia tej funkcjonalności w systemach bankowości elektronicznej.

2024 1 kwietnia 2024 roku uruchomiono w ramach systemu SBP usługę przelewów B2B (między przedsiębiorstwami).

W ciągu pierwszych 11 miesięcy 2024 roku system przetworzył 11,8 miliarda transakcji o łącznej wartości 60 bilionów rubli. Udział SBP w przelewach między osobami fizycznymi wzrósł w tym okresie do 88,6% (w porównaniu do 80% rok wcześniej). Z kolei płatności na rzecz państwa (C2G), obejmujące podatki i grzywny, osiągnęły w tym samym czasie poziom 440 tysięcy operacji o łącznej wartości 342,2 miliona rubli.

2025 W styczniu 2025 roku przelewy w systemie SBP stały się dostępne w dziewięciu krajach, w tym w Abchazji, Armenii, na Białorusi, w Kazachstanie, Kirgistanie, Laosie, Mołdawii, Tadżykistanie oraz Uzbekistanie. Liczba zagranicznych banków akceptujących przelewy SBP wzrosła do 50.

Warunki korzystania Minimalny dzienny limit przelewów, jaki bank może wyznaczyć klientowi w ramach SBP, wynosi 150 000 rubli. Miesięczny limit bezpłatnych przelewów dla każdego klienta w każdym uczestniczącym banku to 100 000 rubli, natomiast maksymalna kwota pojedynczej transakcji wynosi 1 milion rubli.

Od 1 maja 2024 roku limit przelewów bezprowizyjnych realizowanych na własną rzecz (pomiędzy swoimi rachunkami) został podniesiony do 30 milionów rubli miesięcznie. Limit ten obejmuje przelewy ze wszystkich rachunków i lokat posiadanych przez osobę fizyczną w danym banku i dotyczy kilku rodzajów transferów online: na numer telefonu przez SBP, na numer rachunku przez aplikację mobilną lub przez bankowość internetową. Dzięki temu klienci mogą przesyłać do 30 milionów rubli miesięcznie z wielu kont w jednym banku na swoje rachunki w innych bankach, korzystając z różnych metod transferu lub wyłącznie z systemu SBP.

SBPay W 2022 roku Narodowy System Kart Płatniczych, pełniący funkcję centrum operacyjno-rozliczeniowego SBP, ogłosił plany udostępnienia bankom oraz przedsiębiorstwom handlowo-usługowym zaktualizowanej wersji aplikacji mobilnej SBPay. Nowa wersja została wyposażona w funkcję płatności zbliżeniowych opartą na technologii NFC.

Przypisy

Kategoria:Systemy płatności Kategoria:Finanse w Rosji