Banca Investis S.p.A. è una banca di diritto italiano, indipendente, capogruppo del Gruppo Banca Investis. Attiva nei settori del private banking e del wealth management, si rivolge principalmente al segmento degli High Net Worth Individual (HNWI), offrendo servizi di consulenza volti alla gestione e all’ottimizzazione del patrimonio complessivo: finanziario, mobiliare, immobiliare e corporate.
Il Gruppo opera attraverso un'unica piattaforma integrata che combina competenze di wealth management, asset management e corporate & investment banking, con un approccio orientato alla definizione di soluzioni su misura ad alto valore aggiunto.
Fondata nel 1981 con il nome di Banca Intermobiliare, con la storica sede legale in Palazzo Aloisio in via Roma, ha assunto la denominazione attuale nel 2022, in seguito a un ampio processo di rilancio strategico.
Storia
Fondazione e primi anni Banca Intermobiliare (BIM) nasce a Torino nel 1981 come commissionaria di borsa ad opera della famiglia Segre, allora consulenti finanziari della famiglia De Benedetti. Nel 1991 BIM si quota alla Borsa Italiana, ampliando la propria compagine societaria. Nel 1993 evolve da commissionaria a SIM polifunzionale e, nel 1997, ottiene la licenza bancaria completa trasformandosi in Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni (diventando a tutti gli effetti una banca autorizzata).
Negli anni seguenti, la banca avvia un percorso di crescita e diversificazione: nel 2001 fonda a Lugano la controllata BIM Suisse, nel 2002 entra nel settore assicurativo in joint-venture con Fondiaria-SAI, attuale Unipol-SAI (creando BIM Vita) e nel 2003 acquisisce Symphonia SGR, società di gestione del risparmio fondata nel 1994 a Milano. Nel 2006 BIM costituisce una propria società di brokeraggio assicurativo (BIM Insurance Broker, partecipata al 51%) e nel 2008 fonde le controllate BIM SGR e Symphonia SGR sotto il marchio unico Symphonia SGR, rafforzando il polo di asset management del gruppo.
Fase di crescita e sviluppo Nel 2009 il Gruppo Veneto Banca acquisisce circa il 40% del capitale di BIM e nel 2011 ne assume il controllo di maggioranza. In seguito alla crisi di Veneto Banca, nel 2016 cambiano anche i vertici di BIM: Maurizio Lauri assume la presidenza e Giorgio Girelli la carica di amministratore delegato. Nel 2017, a seguito della liquidazione coatta di Veneto Banca, la società Attestor Capital – attraverso il veicolo irlandese Trinity Investments DAC – rileva la quota di controllo di Banca Intermobiliare. L’operazione si perfeziona nell’aprile 2018, segnando l’ingresso di nuovi azionisti e l’avvio di un piano di rafforzamento patrimoniale. Nel giugno 2019 Alberto Pera viene nominato Presidente del Consiglio di Amministrazione, subentrando a Jürgen Dennert, mentre la Banca prosegue nella definizione di un nuovo piano strategico di rilancio per gli anni successivi.
Evoluzione recente Con il Piano Strategico 2019-2024, Banca Intermobiliare avvia un percorso di riorganizzazione e riposizionamento come boutique specializzata.
Nel febbraio 2022 viene annunciato il cambio di denominazione sociale in Banca Investis. Contestualmente, la Banca registra un ritorno alla redditività: il bilancio 2021 si chiude con un utile netto di 9,4 milioni di euro (a fronte di una perdita l’anno precedente) e un rafforzamento degli indici patrimoniali. Nell’aprile 2022 Banca Investis completa l’acquisizione di Fante Group, società indipendente di consulenza finanziaria specializzata in corporate finance, integrando così competenze di finanza straordinaria e advisory corporate nel Gruppo, che confluiscono nella nuova linea di business Investis Advisory (focalizzata su M&A e ristrutturazioni).
L’operazione comporta anche il delisting in Borsa, con Attestor che consolida la propria partecipazione al 100%.
A maggio 2023 Massimo Tosato, già consigliere, assume la Presidenza del CdA, mentre Stefano Vecchi viene nominato Amministratore Delegato.
Nel 2023 e 2024 nascono le nuove linee di business Alternative Investments, Family Office e Capital Markets & Corporate Advisory, ampliando l’offerta del gruppo.
Oltre all’Amministratore Delegato Stefano Vecchi, il team di direzione comprende i responsabili delle principali linee di business: Giovanni Schiaffino (Head of Private Banking), Christian Basellini (Head of Capital Markets & Corporate Advisory), Cristiano Marino (Head of Global Markets) e Davide Longo (Head of Family Office Business).
Attività e servizi - Linee di Business Le attività del Gruppo Banca Investis sono articolate in sei principali linee di business, operative in maniera integrata:
Wealth Management (Private Banking) – pianificazione finanziaria personalizzata, asset allocation, advisory, servizi bancari dedicati, soluzioni d’investimento su misura (fondi, gestioni patrimoniali, prodotti assicurativi), servizi bancari tradizionali (conti correnti, carte di pagamento) e consulenza in materia di pianificazione successoria e fiscale. Asset Management – Attività di gestione professionale del risparmio affidata a Symphonia SGR che gestisce fondi comuni di investimento aperti e chiusi, SICAV, mandati di gestione patrimoniale e soluzioni d’investimento personalizzate per clienti private, istituzionali e aziende. A partire dal 2024 la SGR ha avviato una trasformazione strategica per ampliare la gamma prodotti, includendo anche strategie su mercati privati (private equity, private debt, infrastrutture, real estate) oltre alle tradizionali asset class dei mercati pubblici (azionario, obbligazionario, tematici e alternative liquidi). Alternative Investments – linea dedicata agli investimenti alternativi e illiquidi ad alto valore, struttura proposte personalizzate in ambiti come private equity, venture capital, private credit e altre asset class innovative, individuando nuove frontiere di investimento (ad esempio nel settore emergente della space economy e dell’Intelligenza Artificiale) e supportando i clienti nello sviluppo di operazioni strategiche di lungo termine. Family Office – struttura dedicata alla gestione dei grandi patrimoni familiari che fornisce servizi di allocazione strategica del patrimonio globale del cliente (finanziario, immobiliare e aziendale), monitoraggio e tutela nel tempo, pianificazione successoria e governance patrimoniale. Global Markets – linea focalizzata sull’operatività sui mercati finanziari globali. Fornisce ai clienti accesso a soluzioni di investimento e servizi di negoziazione, in particolare nell’ambito obbligazionario e dei prodotti strutturati, fixed income, cambi e derivati, occupandosi di esecuzione ordini, market making e sviluppo di soluzioni su misura per investitori istituzionali e clienti private. Capital Markets & Corporate Advisory – linea di investment banking del gruppo, lanciata nel 2022, che fornisce consulenza finanziaria specialistica a imprese, imprenditori e investitori istituzionali. Le attività comprendono l’advisory in operazioni di M&A (fusioni e acquisizioni), finanza straordinaria e ristrutturazioni, consulenza su quotazioni in Borsa (IPO) e aumenti di capitale, operazioni sul mercato dei capitali (emissioni obbligazionarie, collocamenti privati, offerte pubbliche di acquisto) e servizi di Equity Capital Markets anche per società PMI (in qualità di Euronext Growth Advisor). Questa linea è stata rafforzata dall’acquisizione di Fante Group, i cui professionisti e società operative (Fante Advisory, Fante Restructuring, Pantheon) sono confluiti in Investis Advisory.
Grazie a questo, Banca Investis offre competenze di corporate finance e capital markets integrate con il private banking, potendo seguire imprenditori e aziende clienti in tutte le fasi: dalla raccolta di capitali allo sviluppo di operazioni strategiche sul mercato.
Presenza e Rete Territoriale
Sedi e Filiali. Banca Investis è presente con una rete distributiva concentrata nei principali centri economici d’Italia. La sede centrale e direzione generale sono a Torino, mentre una seconda sede di rappresentanza e direzione è situata a Milano. Oltre a Torino e Milano, la banca opera con filiali e uffici a Roma, Firenze, Genova, Napoli, Padova e Treviso. Accanto a queste sedi principali, Banca Investis dispone di punti operativi (denominati negozi finanziari) in alcune città di medie dimensioni e aree strategiche, tra cui Arzignano, Bassano del Grappa, Catania, Thiene, Venezia e Verona. Questa presenza territoriale diffusa consente al gruppo di servire una clientela distribuita in tutto il Paese, mantenendo al contempo un modello operativo snello focalizzato sulle piazze finanziarie più rilevanti.
Sedi storiche di Milano e Torino Le sedi principali di Milano e Torino sono collocate in edifici di pregio storico -architettonico.
A Milano la Banca ha insediato la propria sede in Casa Girola, palazzo costruito a cavallo tra Ottocento e Novecento e successivamente ristrutturato (tra il 1910 e il 1919) dal celebre architetto milanese Piero Portaluppi. Casa Girola, sita in via Broletto 5 nel quartiere Brera, presenta elementi architettonici in stile eclettico-liberty e ha ospitato in passato la società di costruzioni Girola; oggi, dopo un attento restauro conservativo, costituisce la sede milanese di Banca Investis.
A Torino la direzione generale ha sede nel Palazzo Vallesa della Martiniana, un palazzo nobiliare di fine Settecento commissionato dalla contessa Giuliana della Martiniana e realizzato dall’architetto Luigi Michele Barberis. L’immobile, situato in via San Dalmazzo 15 nel centro di Torino, è caratterizzato da una facciata e interni di stile tardo-barocco ed è stato adattato a sede bancaria mantenendo il suo valore storico.
Piattaforma digitale NIWA
Lancio e contesto strategico A luglio 2024 Banca Investis lancia NIWA (acronimo di Next Intelligent Wealth Advisor), piattaforma digitale di consulenza finanziaria. Il progetto rientra nel Piano Strategico 2024-2026 dell’istituto, che prevedeva lo sviluppo di una piattaforma innovativa supportata dall’intelligenza artificiale per affiancare la consulenza tradizionale. NIWA si configura come un “digital junior banker” interattivo. Tra gli obiettivi del lancio vi sono la digitalizzazione della consulenza finanziaria e il coinvolgimento delle nuove generazioni di investitori, rafforzando al contempo l’immagine innovativa della banca nel private banking.
Caratteristiche principali NIWA è accessibile via app mobile (iOS e Android) e utilizza le tecnologie di intelligenza artificiale generativa per fornire un servizio di consulenza disponibile 24/7. L’assistente virtuale integrato nell’app consente di porre domande su temi finanziari e la piattaforma permette anche di interagire con il proprio banker di riferimento tramite chat e di gestire da remoto varie operazioni.
Su NIWA sono disponibili anche branded podcast quali:
Gordon: Dietro le Quinte tra Cinema e Finanza –realizzato in collaborazione con Giffoni Innovation Hub. Si compone di sei episodi dedicati ai grandi temi della finanza raccontati attraverso il cinema e le serie TV. (Paragrafo Branded Content). Playlist – podcast curato da Symphonia SGR incentrato sulle tendenze e le sfide dei mercati globali. (Paragrafo Branded Content). Long Run by Actually – podcast lanciato a febbraio 2025 in collaborazione con Chora e Will Media, concepito come spin-off branded del noto podcast Actually. La serie analizza settimanalmente temi di innovazione e business applicandoli però agli ambiti di interesse strategico per Banca Investis e il futuro della finanza (Paragrafo Branded Content).
Comunicazioni e iniziative culturali
Partecipazione alla Design Week A partire dal 2024 Banca Investis ha intrapreso iniziative di brand activation in occasione della Milano Design Week (Fuorisalone), aprendo le porte della propria sede milanese al pubblico con eventi immersivi legati al mondo dell’arte e del design.