miniatura|Consiliul pentru Controlul Activităților Financiare - COAF O unitate de informații financiare (UIF, în ) este o agenție națională responsabilă de primirea, analizarea și diseminarea informațiilor financiare privind activități financiare suspecte sau neobișnuite din industria financiară și din alte entități sau profesii care trebuie să raporteze tranzacții suspecte, suspectate de spălare de bani sau finanțare a terorismului.

Unitățile de informații financiare, de obicei, nu sunt agenții de aplicare a legii, dar misiunea lor este de a procesa și analiza informațiile primite. Dacă se găsesc suficiente dovezi ale activității ilegale, cazul este transmis poliției sau procurorilor. Unitățile de informații financiare colaborează cu autoritățile de aplicare a legii, autoritățile de reglementare și organizațiile internaționale.

FIU.NET Rețeaua Unităților de Informații Financiare (FIU.NET) este o rețea de calculatoare descentralizată care asigură schimbul de informații între unitățile de informații financiare ale Uniunii Europene. FIU.NET este un sistem descentralizat, fără o bază de date centrală unde sunt colectate informațiile. Prin intermediul FIU.NET, unitățile de informații financiare conectate creează cazuri bilaterale sau multilaterale. Ma3tch (autonomă, anonimă, analiză) este un instrument de potrivire în cadrul FIU.NET care permite să potrivească numele pentru a găsi date relevante deținute de alte FIU conectate (Deoarece datele sunt anonimizate, nu există nicio încălcare a normelor de confidențialitate și protecție a datelor).

FIU.NET este finanțat de Comisia Europeană și de unitățile de informații financiare participante. În prezent, toate unitățile unitățile de informații financiare din statele membre UE (inclusiv Islanda, Liechtenstein și Norvegia) sunt conectate. Pe lângă acestea, Autoritatea Anti-Money Laundering (AMLA), Autoritatea Bancară Europeană (EBA), Grupul Egmont și Europol participă ca observatori.

Rețeaua de Aplicare a Legii Infracțiunilor Financiare (FinCEN) Statele Unite au mai multe legi care impun raportarea către Rețeaua de Aplicare a Legii Infracțiunilor Financiare (FinCEN). Acestea includ Legea privind Dreptul la Privacitatea Financiară (RFPA) din 1978, Legea privind Secretul Bancar din 1970 (și alte denumiri ale revizuirilor) și Legea Gramm-Leach-Bliley din 1999 (GLBA). Unele rapoarte trebuie trimise și către Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse. +Raport și definițieAutoritateAgenția receptoareRaport de tranzacții valutare (CTR). Tranzacții în numerar care depășesc 10.000 USD în aceeași zi lucrătoare. Suma care depășește 10.000 USD poate proveni fie dintr-o singură tranzacție, fie dintr-o combinație de tranzacții în numerar.Legea secretului bancarServiciul de Venituri InterneRegistru de instrumente negociabile (NIL). Achiziții în numerar de instrumente negociabile (de exemplu, mandate poștale, cecuri bancare, cecuri de călătorie) cu o valoare nominală de 3.000 USD sau mai mult.Legea secretului bancarServiciul de Venituri InterneRaport de activitate suspectă (SAR). Orice tranzacție în numerar în care clientul pare să încerce să evite cerințele de raportare BSA (de exemplu, CTR, NIL). Un SAR trebuie depus și dacă acțiunile clientului indică faptul că acesta spală bani sau încalcă în alt mod legea penală federală. Clientul nu trebuie să știe că se depune un SAR.Legea secretului bancarRețeaua de combatere a infracțiunilor financiare Acțiunile care pot declanșa o solicitare de acces la informații (SAR) includ:

Orice fel de abuz intern asupra unei instituții financiare, indiferent de suma implicată; Infracțiuni federale care implică tranzacții prin intermediul unei instituții financiare dacă instituția detectează activitatea și aceasta implică cel puțin 5.000 USD cu un suspect cunoscut sau cel puțin 25.000 USD, indiferent dacă un suspect poate fi identificat; Tranzacții de cel puțin 5.000 USD despre care instituția știe, suspectează sau are motive să suspecteze că implică fonduri din activități ilegale sau sunt structurate pentru a încerca să ascundă aceste fonduri; Tranzacții de cel puțin 5.000 USD despre care instituția știe, suspectează sau are motive să suspecteze că sunt concepute pentru a eluda orice reglementări promulgate în temeiul Legii privind secretul falimentului; Tranzacții de cel puțin 5.000 USD despre care instituția știe, suspectează sau are motive să suspecteze că nu au un scop legal sau sunt incompatibile cu comportamentul obișnuit al clientului și că nu oferă o explicație rezonabilă sunt descoperite în urma investigației. Formularea RFPA indică faptul că o cerere de solicitare a accesului (SAR) depusă în temeiul acestei reguli provine dintr-o tranzacție individuală, nu dintr-un profil de activități care fac tranzacția să iasă în evidență.

Exemple

ABE (Autoritatea Bancară Europeană) A-FIU (Biroul de raportare a spălării banilor din Austria) AMLC (Consiliul pentru Combaterea Spălării Banilor din Filipine) AUSTRAC (Centrul Australian pentru Rapoarte și Analiză a Tranzacțiilor) COAF (Consiliul de control al activității financiare din Brazilia) FATF/GAFI (Grupul de Acțiune Financiară Internațională) FIAU (Unitatea de analiză a informațiilor financiare din Malta) FIC (Centrul de Informații Financiare din Africa de Sud) FinCEN (Departamentul Trezoreriei Statelor Unite ale Americii) FINTRAC (Centrul de Analiză a Tranzacțiilor și Rapoartelor Financiare din Canada) FIU-Aruba FIU-Japonia FIU-IND GDOFI (Direcția Generală de Informații Financiare din Arabia Saudită) G-FIU (Unitatea germană de informații financiare) GNECB (Unitatea de Informații Financiare a Gardei din Irlanda) MASAK (Comisia de Investigare a Infracțiunilor Financiare din Turcia) MOKAS (Unitatea pentru Combaterea Spălării Banilor din Cipru) ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor din România) PPATK (Centrul de analiză și rapoarte de tranzacții financiare din Indonezia) RosFIN (Serviciul Federal de Monitorizare Financiară al Federației Ruse) SFO (Oficiul pentru Fraude Grave din Regatul Unit) SEPBLAC (Spania) STRO (Oficiul de Raportare a Tranzacțiilor Suspecte din Singapore) TracFIN (Franța)

Note

Vezi și Combaterea spălării banilor Categorie:Criminalitate financiară Categorie:Prevenirea crimelor Categorie:Aplicarea legii