B2B Jewelry (Бі-Ту-Бі Джу́велрі) — фінансова піраміда та марка, під якою протягом 2018-2021 працювала мережа магазинів ювелірного заводу «Шарм», який розташований в Ладижині Вінницької області. З'явилася влітку 2018 року.
27 серпня 2020 року СБУ заблокувала діяльність організації.СБУ «прикрила» піраміду «B2B jewelry»: 600 тисяч громадян вклали туди близько 250 мільйонів доларів // Економічна правда, 27.08.2020. 4 вересня засновника піраміди Миколу Гонту було взято під домашній арешт.Непотоплювана піраміда: карантин, СБУ, слідство, а B2B Jewelry продовжує працювати. Як? , Ліга, 10 вересня 2020 У липні 2021 року були проведені обшуки і діяльність мережі припинили.
Діяльність Піраміда діє подібно до «схеми Понці» (названої на честь афериста Чарльза Понці). У закладах B2B Jewelry за покупку ювелірних виробів обіцяють поступово повернути більше їхньої повної вартості (кешбек) розміром 104 %. Виплата кешбеку обіцяна рівними частинами, всього 52 виплати за рік.Расследование | Золотая пирамида: B2B Jewelry деньги под 400 %, и бесплатные украшения. (Статья от 1 марта) // Ліга. Новости, 27.08.2020 При цьому, вартість ювелірних виробів у магазинах B2B Jewelry значно перевищувала вартість аналогічних виробів у інших ювелірних магазинах (срібні вироби продавалися за ціною золотих).
Окрім ювелірних виробів, схема також пропонує придбати сертифікат, «забезпечений» золотом чи сріблом, який має вищу дохідність — 260−416 % на рік. Попри продаж «сертифікатів», B2B Jewelry офіційно не надає фінансових послуг і не підпадає під нагляд державних фінансових регуляторів України (Нацкомфінпослуг, Нацкомісія з цінних паперів і Нацбанк).Сергей Шевчук, Світлана Заражевська. Золота піраміда: B2B Jewelry залучає гроші під 400 %, і безкоштовно «продає» прикраси // Ліга. Новости, 26.02.2020. Покупки сертифікатів офіційно оформлюють як благодійні внески, зокрема на користь Благодійного фонду «Зимородок».БО "БФ «Зимородок» (B2B Jewelry) // Charitytuner.
Оплати у магазинах B2B Jewelry при покупці сертифікатів здійснювалися лише готівкою у трьох валютах — гривні, доларах США та євро. Фіскальний чек при цьому не видавався.Евген Грушовец. B2B Jewelry выходит на тропу войны? // Ліга. Финансы, 29.05.2020.
B2B Jewelry пропонує своїм вкладникам формувати мережу із 23 рівнями від новачка і до діаманта. За кожного нового вкладника, в залежності від свого рівня, очільник такої мережі буде отримувати від 8 до 19 % від вкладу новачка.
Засновник піраміди — Микола Гонта, власник ювелірного заводу «Шарм».Интервью с Николаем Гонтой, владельцем ювелирного завода в Виннице «Шарм» и сети магазинов «B2B.Jewelry» // Вінниця.info, 09.09.2019. За даними Генпрокуратури і податкової служби, співвласники B2B Jewelry підозрюються в ухиленні від сплати податків в особливо великих розмірах, і використанні схеми виведення готівки через фіктивний благодійний фонд.B2B Jewelry. Блискучий лохотрон. Коли він рухне? — Розслідування // Рівненські новини, 07.03.2020
Історія піраміди Восени 2019 року почалося агресивне розширення піраміди з відкриттям численних магазинів у багатьох регіонах України.Чергова піраміда у Франківську: мережа ювелірних магазинів B2B Jewelry обіцяє 416 % прибутку в рік (ФОТО) // firtka.if.ua, 29.02.2020.
У грудні 2019 року генпрокуратура заблокувала рахунки «благодійного» фонду пов'язаного з B2B Jewelry. У той час фінансовий моніторинг виявив, що гроші з рахунку відправляють ФОПам як «фінансову допомогу на розвиток бізнесу». Однак арешт був задіяний лише місяць: адвокати Миколи Гонти подали клопотання про зняття арешту, а прокурори до суду не прийшли. Відтак арешт було знято.Алла Максимчук. Нова фінансова піраміда: як на Рівненщині обдурюють за схемою «B2B Jewelry» // Четверта влада, 16.03.2020
У кінці березня 2020 року припинилися виплати вкладів нібито через карантин, введений для боротьби з поширенням коронавірусу.B2B Jewelry перестала виплачувати вклади українцям // Обозреватель, 24.03.2020 1 квітня 2020 року Євген Грушовець, член «Асоціації правників України», подав заяву до поліції про вчинення кримінального правопорушення через припинення виплат за його «сертифікатом» (посилаючись на ст. 190 «Шахрайство» Кримінального кодексу України).Євген Грушовець. B2B Jewelry: якою буде розв'язка // НВ Бізнес, 05.09.2020.Партнер Ario Law Firm Євген Грушовець місяць тому долучився до сотень тисяч «інвесторів» компанії B2B Jewelry… // Facebook, 01.04.2020.
13 квітня 2020 року засновник піраміди Микола Гонта повідомив про заснування партії «Живіть в достатку».В Україні «фінансова піраміда» B2B Jewelry заявила про створення власної партії // Обозреватель, 18.04.2020
28 травня 2020 року біля магазину піраміди у Харкові зібралися вкладники. Керівництво магазину привезло тітушок, які прокололи шини в чотирьох автомобілях, припаркованих біля магазину. Пізніше правоохоронці опечатали магазин. 10 вкладників звернулися до поліції, і тому відкрили справу про шахрайство.Обіцяли гігантські доплати за покупку: Як працювала заблокована СБУ фінансова піраміда B2B Jewelry // 112, 28 серпня 2020
Обшуки СБУ та арешти
27 серпня 2020 року Служба безпеки України заблокувала діяльність B2B Jewelry. За інформацією СБУ, до організації фінансової оборудки причетні понад 20 фізичних осіб, задіяно більше ніж 100 підконтрольних юридичних осіб. Вкладниками піраміди стали понад 600 тисяч громадян. Орієнтовний обсяг коштів, привласнених та легалізованих злочинним угрупуванням через придбання елітного рухомого та нерухомого майна, інвестування в підконтрольний бізнес, становило більше ніж 250 мільйонів доларів США. На кошти вкладників було придбано 18 елітних позашляховиків вартістю понад 100 000 доларів кожен.СБУ блокувала діяльність фінансової піраміди, організатори якої привласнили понад 250 мільйонів доларів вкладників // Служба безпеки України, 27.08.2020.
Фігурантам оголошено підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 28 («Вчинення злочину групою осіб, групою осіб за попередньою змовою, організованою групою або злочинною організацією»), ч.2 ст. 222 («Шахрайство з фінансовими ресурсами»), ч.3 ст. 209 («Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом») Кримінального кодексу України.
30 серпня 2020 року Комітет по фінансовому моніторингу Міністерства фінансів Республіки Казахстан повідомив, що було призупинено діяльність В2В Jewelry у місті Алмати. За фактами діяльності В2В Jewelry ведеться досудове розслідування за статтею 217 3 п. 2 («створення і керівництво фінансовою (інвестиційною) пірамідою, групою осіб за попередньою змовою із залученням грошей чи іншої власності у великих обсягах»). Щодо підозрюваного зловмисника було обрано запобіжний захід «утримання під вартою».В Алматы пресечена деятельность финансовой пирамиды «В2В Jewelry» // Inbusiness.kz, 30.08.2020.
4 вересня 2020 року засновника піраміди Миколу Гонту було взято під домашній арешт в якості запобіжного заходу.Пірамідний скандал! Як B2B Jewelry ошукали 600 тисяч українців // Вікна-Новини, 04.09.2020, 22:00.B2B Jewelry: суд избрал меру пресечения основателю финансовой пирамиды Николаю Гонте // Ліга. Новости, 05.09.2020.
21-22 липня 2021 року СБУ провела 26 обшуків за місцем проживання керівництва фінансової піраміди та в магазинах «B2B Jewelry» на території Києва, Київської, Вінницької, Дніпропетровської, Житомирської, Івано-Франківської, Одеської, Харківської та Черкаської областей. Фігурантам провадження було оголошено про підозру у шахрайстві, груповому злочині та легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Також були закриті магазини.
У 2023 році Нацполіція передала до суду обвинувальні акти щодо Миколи Гонти та шістьох учасників піраміди B2B Jewelry. На усе нерухоме майно учасників схеми – квартири, будинки, острів, розташований на лівому березі Києва, а також елітні автівки, банківські рахунки та ювелірні вироби – накладено арешт.
Див. також МММ King's capital Кий-Траст
Примітки
Посилання