Binance — сервіс обміну криптовалютЯк біржа Binance приховує юридичну структуру від регуляторів та користувачів. (рос.) 30.06.2020.
Історія Binance було створено 2017 року, а вже в січні 2018 року, сервіс став найбільшим в світі за обсягами торгів. Компанію засновано в КНР, але згодом вона перенесла свої сервери та штаб-квартиру до Японії після заборони урядом КНР торгівлі криптовалютами у вересні 2017 року.
До березня 2018 року компанія створила офіси в Тайвані. У березні 2018 року після введення більш жорстких норм в Японії та Китаї Binance заявили про наміри відкрити офіс на Мальті. У квітні 2018 року Binance підписали меморандум про взаєморозуміння з урядом Бермудських островів. За кілька місяців аналогічний меморандум було підписано з Мальтійською фондовою біржею для розробки платформи електронної торгівлі . У 2019 році компанія оголосила про створення Binance Jersey, незалежної від своєї материнської Binance.com, з метою розширити свій європейський вплив. Технічна база нового сервісу розташована в Джерсі і пропонує пари «фіат-криптовалюта», включаючи євро та британський фунт.
У січні 2019 року Binance оголосили, що співпрацює з платіжним сервісом Ізраїлю Simplex, що дозволяє придбання криптовалюти дебетовими та кредитними картками, включаючи Visa та Mastercard. 7 травня 2019 року у Binance виявили, що стали жертвою «масштабного порушення безпеки», в ході якого хакери вкрали 7000 біткойнів на суму близько 40 мільйонів доларів США. Сайт зобов'язався відшкодувати клієнтам втрати через захищений фонд активівХакери зламали біржу криптовалют і викрали понад $40 млн , Корреспондент.biz, 8 травня 2019.
Binance придбали найбільший в Індії сервіс обміну криптовалют «WazirX» і запустили Matic Network.
У 2021 році торговельний майданчик зіткнувся з наполегливістю світових фінансових регуляторів, які вимагали обов'язкової верифікації акаунтів користувачів для кращого захисту їхніх активів та боротьби з фінансовими злочинами.
4 листопада 2021 року на Binance почав роботу продукт Auto-Invest, автоматичне інвестування у криптовалюту.
У квітні 2022 року підрозділ російської фінансової розвідки зустрівся в Москві з регіональним главою Binance Глібом Костарєвим. Росіяни хотіли, щоб компанія передала дані клієнтів (імена та адреси), щоб допомогти росіянам «боротися зі злочинністю». Агенція Росфін намагалася відстежити перекази на мільйони доларів у біткойнах, зібраних Олексієм Навальним. Навальний, якого Росфінмоніторинг додав до списку терористичних організацій, заявив, що пожертви було використано для розслідування корупції в уряді Путіна. Костарєв заявив, що він «не мав великого вибору» в цьому питанні.
У березні 2023 року Binance в рамках десятого пакета санкцій ЄС проти Росії заборонила росіянам купувати й продавати долари та євро через свій p2p-сервіс.
14 липня 2023 року, згідно повідомлення у Wall Street Journal, Binance звільнила понад 1000 людей протягом останніх тижнів у рамках триваючих заходів, які можуть призвести до втрати понад третини персоналу. Компанію залишили декілька керівників, серед яких і головний директор зі стратегії Патрік Гіллманн. У червні 2023 року, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала до суду на Binance та її генерального директора Чанпена Чжао за нібито використання «мережі обману». Binance заявила, що буде «рішуче захищатися». Масові звільнення в Binance, за словами колишніх співробітників, сильно вплинули на працівників служби підтримки клієнтів. Скорочення є настільки глобальними, що включали навіть близько 30 співробітників служби підтримки клієнтів в Індії. Згідно повідомлення агентства Reuters, Binance скоротила кількість робочих місць лише через кілька днів після хвилі звільнень керівників. Зазначається, що звільнення відбуваються в той час, коли майбутнє галузі на ринку США невизначене, а регулятори агресивно припиняють те, що вони вважають незаконною діяльністюBinance Lays Off Over 1,000 Employees. // By Patricia Kowsmann and Caitlin Ostroff. July 14, 2023, 12:30 pm ETBinance провела масове скорочення співробітників після висунутих проти неї звинувачень в «обмані». 14.07.2023, 23:31.
28 серпня 2023 року, як повідомило видання The Wall Street Journal, Binance почала переоцінку свого російського бізнесу, включаючи можливість повного виходу з колись важливого ринку. «Розглядаються всі варіанти, включаючи повний вихід», — заявив представник компанії в інтерв'ю газеті. Таким чином, Binance вирішила ще більше обмежити свій російський сервіс P2P-торгівлі, повідомивши користувачам в Росії, що вони не можуть обмінювати цифрові токени на іншу валюту, окрім рублів, як показало повідомлення, з яким ознайомилася WSJStock Market News, Aug. 28, 2023: Indexes Finish Higher to Start Week. Last Updated: 28.08.2023, 18:41Криптогігант Binance розглядає можливість повного виходу з Росії. 28.08.2023, 20:20. З 29 серпня 2023 року, слідом за Binance, другий у світі за обсягом торгів сервіс обміну криптовалют OKX також заборонив угоди з російським рублемСлідом за Binance: ще одна велика криптобіржа заборонила угоди з рублем. 29.08.2023, 18:53.
10 листопада 2023 року Binance попередила учасників спільноти про припинення з 15 листопада 2023 року підтримки фіатних депозитів у рублях (RUB). У зв'язку з цим громадянам РФ надали час до 31 січня 2024 року, 00:00 (UTC), щоб вони мали змогу вивести свої кошти через фіатних партнерів компанії або обміняти їх на криптовалюту через внутрішні інструменти. Рішення піти з РФ було ухвалено Binance у вересні поточного року на тлі міжнародного тиску у зв'язку з російським вторгненням в УкраїнуПрекращение поддержки депозитов в рублях. (рос.) 10.11.2023, 11:00Криптовалютна біржа Binance відмовилася від російського рубля. 11.11.2023, 01:49.
У квітні 2024 року з'явилась інформація про видалення криптовалютного гаманця Trust Wallet з Google Play. Trust Wallet є офіційним додатком Binance та був придбаний платформою ще у 2018 році. «Google тимчасово видалив наш додаток із Play Store. Google повідомив нас про можливе видалення і кілька тижнів тому ми подали апеляцію. Однак, чекаючи відповіді від Google на нашу апеляцію, платформа все одно видалила наш застосунок», — повідомили журналістам представники Trust WalletБіржа Binance прокоментувала видалення свого криптовалютного гаманця з Google Play. 29.04.2024, 3:07 pm.
Ліцензування Binance діє як сукупність національних компаній, кожна з яких діє лише на обмеженій території і несе відокремлену відповідальність. Для окремих компаній у різних країнах діють різні юридичні норми, отримуються різні ліцензії. У більшості випадків вони передбачають надання послуг зі зберігання, торгівлі та обміну цифровими активами. При цьому станом на грудень 2022 року у жодній з країн Binance не має ліцензії на біржову діяльність.
21 лютого 2020 року, (MFSA) опублікувало публічну заяву, у якій спростувало повідомлення ЗМІ, нібито Binance є «криптовалютна компанія, що базується на Мальті». У заяві вказувалось, що Binance не має дозволу від MFSA працювати у сфері криптовалют.
Binance Card Binance Card була представлена у квітні 2020 року. Компанія позиціонувала рішення як простий «шлюз» між фіатом та криптовалютами. Згідно з прес-релізом, користувачеві достатньо було через додаток депонувати на карту токени, попередньо додавши обліковий запис на платформі.
Спочатку були доступні лише віртуальні карти, але пізніше з'явилися й фізичні. Партнером ініціативи виступила платіжна система Visa.
Наприкінці серпня 2023 року Binance заявила, що призупинить підтримку карток у країнах Латинської Америки та на Близькому Сході. Пізніше наприкінці жовтня Binance також повідомила, що доступ до карток втратять резиденти країн Європейської економічної зони.
Діяльність в Україні 6 листопада 2019 року, віце-прем'єр-міністр України, міністр цифрової трансформації України Михайло Федоров повідомив, що на основі меморандуму до кінця року Binance мала запрацювати в УкраїніBinance і Міністерство цифрової трансформації України оголошують про співпрацю у сфері впровадження криптовалют в Україні , блог Binance, 22 лютого 2020Криптобиржа Binance должна начать работу в Украине до конца года , liga.tech 6.11.2019В Україну заходить велика криптовалютна біржа , korrespondent.net, 6 листопада 2019. Також про перемовини з Binance повідомив секретар Національної інвестиційної ради України, голова фракції «Слуга народу» Давид АрахаміяЛідер фракції «Слуга Народу» Арахамія: Розмовляємо з Amazon про прихід в Україну , Громадське, 12 листопада 2019. 7 листопада 2019 року у Binance оголосили про відкриття гривневого шлюзу через AdvcashBinance відкриває гривневий (UAH) фіатний шлюз через Advcash Binance , Binance.com, 2019-11-07. На початку 2020 року Binance відкрили рахунок в українському банкуКрупнейшая в мире криптобиржа открыла счет в украинском банке , Дело.юа, 16 січня 2020. 20 липня 2020 року, Binance оповістили, що додали шлюз для української гривніBinance додає фіатний шлюз для української гривні (UAH) , Binance.com, 2020-07-20.
На початку березня 2024 року з'явилися повідомлення про блокування та видалення облікових записів українських користувачів на платформі Binance. Представники компанії заявили, що вони не застосовують спеціальних заходів щодо клієнтів з України. Проте українські користувачі продовжують стикатися з обмеженнями після спроб вивести кошти. Binance аргументує це порушеннями угоди користувачами, але конкретні причини блокувань не називає. На тлі цих подій, Binance також припинила обслуговування своїх дебетових карток у країнах Європейської економічної зони (ЄЕЗ), що вплинуло й на українських користувачівНайвідоміша криптовалютна біржа світу Binance пояснила блокування українців на платформі. 02.03.2024, 10:36 am.
Верифікація Верифікація на Binance обов'язкова, без її проходження функції депозиту та виводу активів недоступні. Стандарт — заповнення стандартної форми достовірними особистими даними, прикріплення сканів документів і селфі користувача. Крім того, для завершення реєстрації потрібно завантажити додаток Binance і виконати ряд простих рухів на камеру (поворот голови, відкрити рот і т.д). Дозволяє виводити до 100 біткойнів на добу. Профі — потрібно пройти співбесіду із співробітником Binance. Дозволяє необмежений вивід.
Розслідування У березні 2023 року Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) подала до суду на Binance та її Генерального директора Чанпена Чжао за умисне ухилення від законодавства США.
У травні 2023 року Міністерство юстиції США розслідувало можливу причетність Binance до допомоги росіянам в обході санкцій США, зокрема допомагаючи переказувати громадянам РФ гроші.
21 листопада 2023 року Binance та її засновника Чанпена Чжао визнали винними за низкою обвинувачень, які були висунуті американськими регуляторами. В свою чергу компанія Binance Holdings Limited визнала себе винною та погодилася виплатити $4,3 млрд для завершення розслідування Міністерством юстиції проти Binance. Згідно з заявою влади США, компанія сплатить один з найбільших корпоративних штрафів в історії Сполучених Штатів. Чанпен Чжао покинув пост голови компанії та сплатить окремий штраф. Він визнав себе винним у нездатності впровадити на платформі ефективну програму боротьби з відмиванням грошейСША примусили Binance капітулювати. (рос.) 21.11.2023Binance та її СЕО визнали винними у порушенні законів США. // Автор: Іван Павловський. 21.11.2023.
У березні 2024 року влада Нігерії подала скаргу про ухилення від сплати податків проти двох керівників Binance, їх звинувачують у сприянні спекуляціям нігерійською валютою найра.
Співпраця з російськими спецслужбами